24/3/2019
סיוע משפטי בהעברת כספי ירושה מחו"ל לישראל, באמצעות עו"ד ורו"ח מומחים בבנקאות, איסור הלבנת הון ומס
ישראלים רבים מקבלים ירושות, אם פיקדונות המופקדים בחשבונות בנק בחו"ל, אם נכסים ואם באופנים אחרים, ובשעה בה מבקשים הם להעביר את אותה ירושה מחו"ל ארצה (באמצעות המערכת הבנקאית, משלוח וכו') מוצאים עצמם מול חומה בצורה - הבנק שלהם בישראל המסרב לקבל את הירושה לחשבון הבנק של היורש בארץ. לפעמים מדובר בכספי עיזבון שמקורם ממנוח תושב מדינת ישראל ולפעמים מדובר בכספי ירושה או נכסים אחרים אשר התקבלו ממנוח, בן משפחה או אחר, שכלל לא היה תושב מדינת ישראל, נפטר ולאחר פטירתו מתעורר הקושי בהעברת העיזבון או חלק מהעיזבון לחשבון הבנק של היורש הישראלי.
הבעיה בהעברת כספים לחשבונות בנק בישראל נעוצה בחקיקה בין-לאומית אשר למעשה מעמידה את הבנקים בארץ ובחו"ל בתפקיד של שומר סף האמור לוודא כי הכספים הנכנסים לתוך המערכת הבנקאית כשרים, שקופים וכאלה שאינם קשורים, אם בצורה ישירה או עקיפה, להתנהלות לא חוקית, אם בישראל ואם מחוצה לה, אם על ידי המנוח ואם בידי אחרים. המערכת הבנקאית מודעת לכך שהיה והתנהלותה תחרוג מהוראות החוק וההסכמים הבין-לאומיים, עלולה היא עצמה להיחשף לסנקציות ישראליות או בין לאומיות, אזרחיות ו/או פליליות, ולכן מבקשת היא, בטרם תאשר כל פעולה, לבצע מגוון רחב של בדיקות ולקבל שורה ארוכה של מסמכים ואישורים כאלה או אחרים אשר ינטרלו את החשיפה הגלומה שבקבלת הכספים. מבחינת הבנק, החשיפה בקבלת כספים לא כשרים גדולה ולכן בעוד שבעבר הבנק עשה רבות לטובת שיווק ושכנוע זרים ואחרים להעביר כספים למערכת הבנקאית בישראל, עתה, בעידן הנוכחי, הבנק יעדיף "לאכזב" את הלקוח, להקשות עליו ולהימנע מהעברת כספים לחשבונו, גם אם המשמעות היא - אובדן הלקוח.
כך יוצא ששעה בה ישראלי מבקש להעביר כספי ירושה מחו"ל ו/או נכסים אחרים שמקורם בירושה או שלא בירושה, יבקש הבנק, באמצעות המחלקה המשפטית, לקבל מהיורש את כל האישורים המעידים על כך שאכן הישראלי זכאי לקבל ירושה מאותו גורם. מעבר לכך הבנק הישראלי יבקש לקבל אישורים מעו"ד ורו"ח זרים על קיום מלא הפרוצדורה הקשורה בכספים אלה ובעיזבון ואופן חלוקתו ומעל לכל, הבנק יבקש לברר מה מקור הכספים, מהיכן למנוח היו את אותם כספים, האם היו ממוקמים במדינת התושבות של המנוח, האם המנוח דיווח במדינת התושבות שלו על הכספים האמורים לרשויות המס, האם המס בגין אותם כספם שולם על ידי המנוח במדינת תושבותו והאם הכספים הופקו על ידי המנוח מתוך פעילות שהינה פעילות חוקית ולא מפעילות העלולה להתפרש כפעילות הקשורה באופן כזה או אחרת לעבירות על פי חוק איסור הלבנת הון ו/או פעילות אשר יש בה משום העלמת מס ו/או התנהלות בלתי חוקית אחרת. כל אלה ומבול הדרישות הפרוצדוראליות מצד המערכת הבנקאית מעמיד לא אחת את הישראלי בפני דרישות אותן הוא, עם כל הרצון הטוב, לא יכול לקיים ו/או למלא ולמעשה, עקב המצב האמור, אין באפשרותו להכניס את אותם כספים למדינת ישראל. הבנק חושד, לא מקבל את המענה המבוקש, ההיסטריה בעיצומה, החשדות עומדים באוויר והכספים תקועים להם במקום כזה או אחר מחוץ למדינה, מה שאומר שהישראלי לא יכול להכניסם לארץ, לרכוש דירה או לבצע כל פעולה אחרת אותה הוא ביקש לבצע עם הכספים האמורים.
כאן בדיוק נכנס לפעולה משרדנו...
משרדנו מורכב מעורכי דין ורואי חשבון יוצאי רשויות מס, מומחים בדיני הלבנת הון ודיני בנקאות. משרדנו מייצג הן לקוחות פרטיים, הן עסקים והן בנקים ישראלים ובין-לאומיים. במסגרת זו משרדנו רכש ניסיון רב של מאות מקרים הקשורים בהתנהלות מול המערכת הבנקאית ומול הלשכות המשפטיות של הבנקים ובכלל זה להתנהלות מול רו"ח, עו"ד וגורמים אחרים בעולם, הכל לטובת הכשרת הון זר, עמידה ברגולציה והכנסת כספים למערכת הבנקאית הישראלית בחוקיות ובהגינות. כמו כן למשרדנו בקיאות בכל הקשור לרגולציה ובכל הקשור למבוקש ע"י המערכת הבנקאית בטרם זו רשאית לסרב לקבל כספים בישראל. משרדנו בקיא בדיני בנקאות ובדיני איסור הלבנת הון ומודע לכך שהבנק, עם כל הכבוד, חייב לקבל כספים לחשבון בישראל, אלא אם אכן יש לו חשש ממשי בדבר תקינות הכסף. הבנק אינו רשאי להימנע מקבלת כספים, אלא על סמך טעמים מוצדקים. התפקיד שלנו כמומחים בתחום הוא להראות לבנק כי הכל תקין, התקינה מתקיימת וכי אל לו לפגוע בלקוח הישראלי בשל דרישות או היסטריה שאינה במקומה ו/או כזו החורגת מהוראות החוק. על משרדנו לגרום לבנק להבין כי אין חשש משפטי בקבלת הכסף, ככל שאכן זהו המצב וזה מה שמשרדנו יודע לעשות, בכפוף לנסיבות של כל מקרה ומקרה. על סמך כל אלה יודעים אנו לפעול בשמם של יורשים ואחרים המתקשים להכניס כספים לארץ אל מול המערכת הבנקאית. אנו יודעים כיצד לפעול אל מול המערכת הבנקאית ולגרום לכך, ככל שהמצב מאפשר, להוריד את סף החששות, להבטיח התנהלות חוקית ושקופה ובסופו של יום לגרום לבנק להבין כי הדין מאפשר להם לקבל את הכסף לחשבון הבנק של הלקוח בישראל, בחוקיות ובשקיפות.
משרדנו יודע לפתור את מרבית המקרים ללא התערבות משפטית, בדרך של התנהלות מול הלשכות המשפטיות של הבנקים. באותה מידה משרדנו יודע, היה ונדרש, לפעול מול המערכת המשפטית ובאמצעותה לכפות על הבנק לקבל את הכספים לחשבונות בישראל, הכל כמובן בכפוף למגבלות והוראות החוק, תוך שמירה על עקרונות של חוקיות ושקיפות.
התקשר אלינו עתה, נקבע פגישה לא מחייבת ונקדם עבורך הנדרש - עו"ד אלי דורון 054-4251054
חיפוש 
סגור 
