מאת:


סוכן שיווק פנסיוני – מי הוא?

סוכן שיווק פנסיוני הינו עובד שכיר בחברות המספקות את שרותי הביטוח עצמו, קרנות פנסיה, חברות ביטוח, בתי השקעות ועוד.

כעובד שכיר, סוכן שיווק פנסיוני מוכר את מוצריה של מעסיקתו ואותם בלבד. על עבודתו זאת, מקבל סוכן השיווק הפנסיוני את שכרו ממעסיקתו. לרוב, משכורת בנויה משכר בסיס וכוללת בונוסים הנגזרים מהיקף המכירות שביצע העובד. סוכן השיווק לא מספק שירותי ייעוץ פנסיוני שכן, איננו אובייקטיבי ומחויב לקדם את המכירות של החברה המעסיקה אותו.

 

סוכן שיווק פנסיוני - תנאי קבלת רישיון

על המבקש לעסוק בתחום השיווק הפנסיוני לקבל רישיון שיווק פנסיוני מטעם משרד האוצר,
וזאת בהתאם לסעיף 6 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס"ה-2005 ובהתאם לתנאים הקבועים בו.

ולהלן התנאים כדלקמן:

  • המבקש הוא יחיד.
  • המבקש הוא בגיר.
  • המבקש הוא אזרח ישראלי או תושב ישראל.
  • המבקש לא הורשע בעבירה.
  • המבקש עמד בבחינות מקצועיות.
  • המבקש השלים התמחות במשך תקופה של חצי שנה.


בנוסף, לא יינתן רישיון סוכן שיווק פנסיוני למבקש, אף אם התקיימו לגביו התנאים שלעיל, אם הוא אחד מאלה:

  • אם המבקש הוא יועץ פנסיוני.
  • אם המבקש הוא יועץ השקעות כהגדרתו בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות.
  • אם המבקש הוא יחיד המועסק על ידי מי שאינו רשאי לקבל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני לפי הוראות סעיף 28א לחוק הפיקוח על הביטוח

 

יודגש כי חל איסור לעסוק כסוכן שיווק פנסיוני ללא הרישיון או בניגוד לו.

 

משרדנו מורכב מעורכי דין שהינם גם סוכני ביטוח ורואי חשבון המתמחים בדיני ביטוח.
זקוקים לסיוע וייצוג של עו"ד וכלכלן מנוסה בתחום? צרו עמנו קשר לקבלת טיפול מקצועי בהקדם!
עו"ד אלי דורון נייד: 054-4251054

אנו עומדים לרשותך בכל שאלה: סניף מרכז 03-6109100, סניף חיפה 04-8147500, נייד: 054-4251054

לפגישה אישית
חייגו 03-6109100

או השלימו את הפרטים הבאים
אני מאשר/ת קבלת ניוזלטרים, הודעות והזמנות לאירועים וכנסים

הדפסת המאמר

דירוג המאמר

 

5 ע"י 1 גולשים

עשוי לעניין אתכם

תביעת ביטוח סיעודי

מאת: אלי דורון, עו"ד, ירון טיקוצקי, עו"ד (רו"ח); ד"ר שלמה נס, עו"ד (רו"ח); גיל מור, עו"ד

חברת הביטוח לא משלמת את תגמולי הביטוח הסיעודי? חברת הביטוח דחתה את תביעתך בגלל "האותיות הקטנות" בפוליסה? משרדנו יודע להעניק לך את הליווי המשפטי והרפואי המלא מראשית הדרך ועד לקבלת גימלת הסיעוד המקסימלית וכל הזכויות הנלוות.

סוכן ביטוח

מאת: אלי דורון, עו"ד; ירון טיקוצקי, עו"ד (רו"ח);ד"ר שלמה נס, עו"ד (רו"ח); סטס קפיליוביץ, משפטן

סוכן הביטוח לא מספק את שירותי ביטוח למבקשים, אלא את שירותיו כמתווך בין הפונים אליו לבין החברות המספקות את שרותי הביטוח עצמו, קרנות פנסיה, חברות ביטוח, בתי השקעות ועוד - קראו כאן עוד בנושא.

הוסף תגובה

זקוקים לעורך דין?

חייגו: 03-6109100 או השאירו פרטים
אני מאשר/ת בזאת לדורון, טיקוצקי, קנטור, גוטמן, נס, עמית גרוס ושות' לשלוח לי ניוזלטרים/דיוור של מאמרים, מידע, חידושים, עדכונים מקצועיים והודעות, במייל ו/או בהודעה לנייד. הרשמה לקבלת הדיוור כאמור תאפשר קבלת דיוור שבועי ללא תשלום. ניתן בכל עת לבטל את ההרשמה לקבלת הדיוור ע"י לחיצה על מקש "הסרה" בכל דיוור שיישלח.