חשבון הבנק נסגר בשל חשש להלבנת הון

מאת: אלי דורון, עו"ד

6/6/2018

ייצוג ישראלים אשר נדרשו על ידי הבנק לסגור את חשבון הבנק שלהם בסניפם
מחשש להלבנת הון ו/או חשש לא מוסבר אחר בסיוע עו"ד מומחים בדיני בנקאות

המערכת הבנקאית הינה מערכת אשר ההתקשרות וההתנהלות, מולה ועמה, קריטית לטובת התנהלות חוקית ותקינה של המשק בכלל והמשק הישראלי בפרט.

באמצעות המערכת הבנקאית ובזכות שיתוף הפעולה עמה מתקיימים עסקים רבים, באמצעותם מתבצעות פעולות רבות של סליקה ובאמצעותם יכולים עסקים רבים לגבות כספים מלקוחות אינטרנטיים ו/או מלקוחות המגיעים אליהם באופנים אחרים. באמצעות המערכת הבנקאית יכולים אותם עסקים לגבות כספים מלקוחות בגין טובין או שירותים הנמכרים על ידי אותם עסקים ישראלים.

יחד עם זאת, תוצר של הגלובליזציה - הוא הידוק הרגולציה על הבנקים בעולם. נכון להיום המערכת הבנקאית נתפסת במידה רבה כ-"שומר סף" של רשויות אכיפת החוק ומשכך מוטלות עליה חובות בלתי מבוטלות אשר מטרתן הן, בין השאר, להבטיח כי לא יעשו בה ו/או בחשבונותיה שימוש לטובת פעולות לא חוקיות דוגמת הלבנת כספים, אי דיווח לרשויות המס, פעילות לא רגולטורית ועוד מהלכים כאלה או אחרים, בהם החוק מבקש להילחם.

יתרה מזאת, החוק והרגולציה הישראלית והעולמית מטילים סנקציות ועונשים כבדים על אותם בנקים הפועלים בניגוד להוראות ומבצעים או מאפשרים לאחרים לבצע פעולות הנוגדות את הנחיות בנק ישראל ו/או הסכמים או אמנות אחרות אשר ישראל צד להם. הבעיה מתעוררת בקרב אנשי עסקים ישראלים, שעה בה הבנקים מגלים זהירות החורגת מהנדרש - כלומר יש בנמצא מצבים בהם הבנקים נכנסים להיסטריה החורגת מהמצופה מהם, מה שגורם להם לקבל החלטות קריטיות המנטרלות פעילות עסקית ממש.

כיצד אנחנו יכולים לסייע במקרים שכאלו?

אנו כעורכי דין המתמחים בדיני בנקאות, מבנים בין-לאומיים, אינטרנט והעברות כספים, מורגלים בבעיות משפטיות מסוג זה. משרדנו, המורכב מעו"ד ורו"ח מומחים בדיני בנקאות, נתקל לא אחת במצבים בהם קציני הציות ו/או גורמים אחרים מתוך המערכות הבנקאיות מעדיפים לוותר על לקוחות ו/או על עסקאות, בכדי להימנע מכל חשיפה להתנהלות העלולה להתפרש כלא תקינה.

יתרה מזאת, לפעמים, כך אנו רואים, המערכת הבנקאית מעדיפה לסגור חשבונות בנק ו/או לוותר על עסקאות ופעולות המכניסות לבנק עמלות שמנות ומהותיות וזאת רק בשל החשש מפני מעורבות או קירבה למעורבות של בעל החשבון בפעילות, בענף או בתחום העלול, אם בצורה ישירה או עקיפה, להתפרש כפעולה בלתי תקינה. כך יוצא שהבנק, לא אחת, עקב החלטות שגויות המתקבלות על ידו, מתעלם מהנזק המיידי הנגרם לעסק העושה שימוש בחשבונות הבנק שלו. כך אנו רואים כי יותר ויותר ישראלים מוצאים את עצמם אל מול מערכת בנקאית שמורה להם לסגור את החשבון ובכך למעשה גודעת את מקור החמצן שלהם ואת היכולת שלהם לפרנס ולגבות כספים מלקוחותיהם.

משרדנו, המורכב מעו"ד ורו"ח המתמחים במס, בנקאות ואיסור הלבנת הון, מתמחה בליווי אנשי עסקים אשר הבנקים סגרו להם את חשבונות הבנק ו/או מנעו מהם העברות ו/או פעולות בנקאיות מסיבות בלתי מבוססות. משרדנו יודע כיצד להתנהל מול המערכת הבנקאית לטובת הצגת העובדות לאשורן והמצאת חוות דעת ו/או הסברים משפטיים המשכנעים את הבנק שלא להערים קשיים.

יתרה מזאת, משרדנו יודע ליתן ללקוח מענה גם בנסיבות בהן הבנק מתעקש שלא כדין להעביר כסף ו/או לסגור חשבון. לנו הניסיון בהתנהלות שכזו, לנו היכולת והידע לפנות כשנדרש לבית משפט ובאמצעותו, במקרים המתאימים, לכפות על הבנקים לתת ללקוח את השירות ולהימנע מסגירת החשבון ו/או אי קבלת העברת הכסף.

התקשר אלינו עתה ואנו נפעל במיידי לטובת קידום עניינך! 
התקשר עתה לעו"ד אלי דורון 054-4251054