מאת:

שילוב בני משפחה בעסק המשפחתי – חשיבות התכנון, השקיפות והאמנה המשפחתית 

האם כדאי לשלב את בני המשפחה בעסק מבלי לתכנן מראש את ההשלכות? איך ניתן למנוע סכסוכים, טעויות ושיקולים לא צפויים? ולמה ליווי משפטי מקצועי הוא המפתח להמשך יציב, הוגן ומשגשג של העסק והמשפחה?


הדילמה: האם, מתי ואיך לשלב את בני המשפחה בעסק

בעלי עסקים משפחתיים רבים ניצבים בשלב מסוים בפני צומת דרכים גורלי: האם לשלב את הילדים או קרובי משפחה אחרים בעסק, ומתי וכיצד לעשות זאת בצורה נכונה. מצד אחד, העסק המשפחתי הוא פרי עמלם של המייסדים – חלום וחזון שהם היו רוצים לעתים להעביר לדור הבא. מצד שני, שילוב בני משפחה בניהול העסק הוא מהלך מורכב הטומן בחובו אתגרים רגשיים, משפחתיים ועסקיים שאינם קיימים בעסק “רגיל”. החלטה שגויה או היעדר תכנון מקדים עלולים לערער הן את יציבות העסק והן את יחסי המשפחה. למעשה, הסטטיסטיקה מלמדת שרק כ-30% מהעסקים המשפחתיים שורדים את המעבר מהדור המייסד לדור השני, ואחוז קטן עוד יותר שורד לדור השלישי. אחד הגורמים העיקריים לכך הוא חוסר תכנון אסטרטגי מוקדם והיעדר הסכמות משפחתיות ברורות באשר להמשך הדרך.
 

סכנות נפוצות בשילוב לא מתוכנן

שילוב בני משפחה בעסק ללא תהליך מסודר ושקוף עלול ליצור סכנות ממשיות. ראשית, קיים סיכון לפגיעה באחווה ובלכידות המשפחתית: אם אחד הילדים מקבל תפקיד בכיר ואחר מרגיש מקופח, עלולה להתגלע קנאה ומתחים בין אחים והורים. חילוקי דעות מקצועיים עלולים להפוך במהרה לסכסוכים אישיים ולערער את האווירה המשפחתית.
שנית, ללא בחירה מושכלת של בעלי התפקידים, עלול להתרחש מצב של “נפוטיזם” – העברת סמכויות ותפקידים לבני משפחה שאינם מתאימים או מוכשרים דיים. מצב כזה יפגע לא רק במורל העובדים האחרים, אלא גם בתפקוד העסק וברווחיותו. יתרה מזו, טשטוש הגבולות בין הבית לעבודה עלול לגרום לכך שוויכוחים עסקיים יזלגו אל שולחן ארוחת הערב המשפחתית (ולהפך), כך שהמתח לעולם לא נפסק. בהיעדר תכנון נכון והתוויית כללים מוסכמים, העסק המשפחתי עלול לסבול מחוסר יציבות ואף לעמוד בפני הידרדרות עסקית וסכסוכים פנימיים קשים – תרחישים המסכנים הן את העסק והן את היחסים במשפחה.
 

טעויות נפוצות בתהליך שילוב הקרובים

גם כאשר ההחלטה לשלב את הילדים בעסק כבר התקבלה, ישנם מספר מוקשים שיש להימנע מהם. להלן כמה טעויות אופייניות בתהליך שילוב בני משפחה בעסק המשפחתי:
  • הכנסת כל הילדים לעסק ללא הבחנה – מתוך רצון טוב שלא לקפח אף אחד, מייסדים רבים ממהרים לשלב את כל ילדיהם בחברה. גישה זו, על אף כוונתה החיובית, עלולה ליצור עומס של בעלי תפקידים מיותרים ולהוביל לחיכוכים על תחומי אחריות וסמכויות. לא כל בן משפחה בהכרח מתאים לעסק, ולעיתים תפקיד “שנוצר במיוחד” עבור קרוב משפחה חסר ניסיון דווקא פוגע בהתנהלות התקינה של החברה.
  • שילוב רק של “הילדים המתאימים” – טעות הפוכה ולא פחות מסוכנת היא לבחור לשלב בעסק רק את הילדים הנתפסים כמוכשרים או ראויים ביותר, ולהותיר אחרים בחוץ. במצב כזה, בני המשפחה שלא שובצו מרגישים פעמים רבות מקופחים ודחויים, ועשויים לפתח תחושות טינה וקנאה. הדבר עלול להתפתח לקרע של ממש בתוך המשפחה, כאשר אותו צד המרגיש מודר שומר טינה לאורך שנים – מצב שפוגע בקשרים המשפחתיים וגם בעסק, אם חלק מהבעלים מסרבים לשתף פעולה זה עם זה.
  • היעדר הגדרת תפקידים וברירת סמכויות – שגיאה נוספת היא אי-הגדרה ברורה של התפקיד לכל בן משפחה בעסק. קורה שבן משפחה מצטרף למערכת אך מעמדו ותחומי אחריותו אינם מוגדרים רשמית. עמימות כזו פותחת פתח למתחים מול עובדים אחרים, לדריסת רגל בתחומי אחריות ולבלבול בסולם הניהולי. כל אלו מכשילים את שילוב בן המשפחה ומייצרים תחושת אי-צדק בקרב הצוות והמשפחה כאחד.
 

חלופות: להפריד בין משפחה לעסק או למכור לצד שלישי

חשוב לזכור שלא בכל מצב שילוב הדור הבא בעסק הוא צעד מחויב המציאות. בחלק מהמקרים, במיוחד כאשר הילדים אינם מעוניינים להיכנס לענף של העסק או חסרים את הכישורים והעניין, אפשר לשקול חלופה של מכירת העסק לצד שלישי. מכירת העסק לגורם חיצוני מאפשרת למייסדים לממש את השווי שצברו בחברה, ולאחר מכן להעביר את התמורה לילדים במסגרת הירושה. כך בני המשפחה יקבלו את חלקם בערך שייצר העסק לאורך השנים, מבלי להיות מעורבים ישירות בניהולו. פתרון כזה עשוי אף לשמור על יחסי המשפחה, שכן הוא מונע את הפוטנציאל לסכסוכים עסקיים בין אחים סביב מי ינהל ומה כל אחד יקבל.
בנוסף למכירה, קיימת גם אפשרות ביניים: להשאיר את הבעלות במשפחה אך למנות מנהל מקצועי חיצוני שאינו בן משפחה. באופן זה העסק ממשיך לפעול ולהתפתח תחת ניהול מקצועי, בעוד בני המשפחה נותרים כבעלים פסיביים יחסית ומקבלים חלק מהרווחים מבלי להיכנס לחיכוכים יום-יומיים. מודל כזה מתאים למשפחות שרוצות לשמר את העסק לטווח ארוך, אך מזהות שקיים קושי אובייקטיבי לעבוד יחד בצוותא, או שהדור הצעיר בוחר בקריירה אחרת.
 

הפתרון: תכנון מוקדם, ניהול שקוף וכתיבת אמנה משפחתית

כדי להתמודד עם האתגרים הללו, מומלץ לא לחכות למשבר, אלא לנקוט בגישה פרואקטיבית של תכנון משפחתי אסטרטגי מבעוד מועד. המשמעות היא לערוך שיחות משפחתיות עוד לפני שהדור הצעיר מצטרף, ולגבש חזון משותף ומוסכם לגבי עתיד העסק. חלק מהתכנון הוא ניהול שקוף ותיאום ציפיות בין כל בני המשפחה המעורבים: יש לשתף באופן גלוי את כוונות המייסדים, לברר את רצונותיהם של הילדים (מי מעוניין לקחת חלק בעסק ובאיזה תפקיד) ולהגדיר קריטריונים ברורים להשתלבות (למשל דרישה להשכלה רלוונטית, ניסיון קודם מחוץ לעסק, או התחייבות לתקופת התמחות תחת פיקוח). תהליך שקוף כזה – הנעשה בעתו ובהסכמה – מפחית את הקרקע לפגיעה בתחושות ולמשקעים, שכן כל צד יודע למה לצפות ומרגיש שקולו נשמע בהחלטות.
מרכיב מרכזי בתכנון האסטרטגי הוא כתיבת אמנה משפחתית – מעין “חוקת העסק המשפחתי”. אמנה משפחתית היא מסמך רשמי שמסדיר מראש את החובות, הזכויות וכללי ההתנהלות של בני המשפחה בתוך העסק . במסמך זה קובעים יחד את מבנה הניהול והבעלות: מי ממלא איזה תפקיד, מה סמכויותיו של כל בן משפחה בעסק, למי הוא מדווח וכיצד מתקבלות החלטות מהותיות. האמנה מגדירה את חזון העסק וערכי המשפחה, את מדיניות התגמול וחלוקת הרווחים (למשל, האם בני משפחה זכאים למשכורת או לדיבידנדים וכיצד יחולקו), וכן מנגנונים ליישוב מחלוקות במידה ואלה יתעוררו בעתיד. מסמך האמנה נועד לשמש מצפן ומפת דרכים לניהול העסק המשפחתי, והוא מבוסס על הערכים וההבנות שמשפחת המייסדים מגבשת בעצמה .
אמנה משפחתית שנכתבת בהסכמת כל בני המשפחה יכולה למנוע מצבים של אי-הבנה ופרשנויות סותרות, משום שהכללים מוסכמים וברורים לכולם. למשל, אם הוסכם באמנה שילד שאינו עובד בעסק יקבל פיצוי אחר (כגון דיבידנד תקופתי או בעלות על נכס), הוא ירגיש פחות מקופח ביחס לאחיו העובדים בחברה, והתמריץ לעימות יפחת. בנוסף, האמנה מאפשרת לקבוע כללים גם למצבים עתידיים – כגון צירוף בני זוג של הילדים לעבוד בעסק, תנאים להעברת מניות לדור השלישי וכן הלאה – ובכך להפחית את הסיכון לסכסוכים בהמשך. בסופו של דבר, האמנה המשפחתית היא כלי שבאמצעותו המשפחה מתחייבת לשקיפות, להגינות ולשמירה על איזון בין צרכי העסק לבין מערכות היחסים במשפחה.
 

חשיבות הליווי המשפטי לאורך התהליך

תכנון שילוב דור ההמשך בעסק המשפחתי אינו עניין שניתן לבצע במוד פעולה של “שגר ושכח”. זהו תהליך מורכב ורב-שלבי, וכאן נכנס לתמונה הצורך בליווי משפטי מקצועי. עורך דין הבקיא בתחום העסקים המשפחתיים יכול לסייע למשפחה החל משלב התכנון הראשוני ועד ליישום ההסכמות בפועל. בראש ובראשונה, עורך הדין יסייע בניסוח האמנה המשפחתית באופן ברור וחד-משמעי, ויוודא שהיא תואמת את דרישות החוק ואת מסמכי ההתאגדות של העסק. כך, אם בעתיד יתגלעו חלילה מחלוקות, למסמך יהיה תוקף משפטי או לפחות משקל משמעותי ביישוב הסכסוך. בנוסף, הליווי המשפטי כולל עריכה של מסמכים נלווים, כגון עדכונים לתקנון החברה, הסכמי מניות בין בני המשפחה, וצוואות התואמות את ההסכמות המשפחתיות (כדי למנוע סתירה בין הוראות ההורשה לבין מה שסוכם באמנה).
עורך דין מנוסה יכול לשמש גם כגורם נטרלי המתווך בין בני המשפחה במהלך דיונים רגישים, ולהעלות סוגיות חשובות שאולי לא עלו בדיונים הראשונים. ליווי משפטי נכון מסייע למנוע מראש מצבים של אי-הבנה או פרשנות שגויה של ההסכמות, ובכך לצמצם את הסיכוי לסכסוכים משפטיים יקרים בעתיד. בסופו של יום, מטרת הליווי המשפטי היא לעזור לעסק המשפחתי לעבור בהצלחה לדור הבא תוך שמירה על שלמות המשפחה – שהעסק ימשיך לשגשג, והמשפחה תישאר מאוחדת וללא משקעים.
 
שילוב בני משפחה בעסק משפחתי דורש תכנון מוקפד, שקיפות ואמנה משפחתית מובנת כדי להימנע מסכסוכים, ניגודי אינטרסים וחוסר בהירות. ליווי משפטי מקצועי מקיף משותף מניסוח ההסכמים, קביעת תפקידים ועד ליישוב מחלוקות, הוא המפתח להמשכיות יציבה, הוגנת ומשגשגת של העסק והמשפחה. פנו אלינו לייעוץ מותאם ולתמיכה מקצועית בתהליך.
 
לקבלת ייעוץ וליווי משפטי בתהליכי שילוב בני משפחה בעסק המשפחתי, אתם מוזמנים ליצור קשר עם משרדנו.
 
 

לשיחת ייעוץ
חייגו 03-6109100

או השלימו את הפרטים הבאים

הדפסת המאמר

דירוג המאמר

 

1 ע"י 1 גולשים

הוסף תגובה

זקוקים לעורך דין?

חייגו: 03-6109100 או השאירו פרטים
אני מאשר/ת בזאת לדורון, טיקוצקי, קנטור, גוטמן, נס, עמית גרוס ושות' לשלוח לי ניוזלטרים/דיוור של מאמרים, מידע, חידושים, עדכונים מקצועיים והודעות, במייל ו/או בהודעה לנייד. הרשמה לקבלת הדיוור כאמור תאפשר קבלת דיוור שבועי ללא תשלום. ניתן בכל עת לבטל את ההרשמה לקבלת הדיוור ע"י לחיצה על מקש "הסרה" בכל דיוור שיישלח.