מאת: ד"ר שלמה נס, עו"ד ׁׁ(רו"ח); צביה שיף, עו"ד


הנדון - העברת מידע על חשבונות בנק או נכס בחו"ל

שאלתך:
שמעתי מפי שכן אצלנו שהוא קיבל מכתב אזהרה מן הבנק לגבי חשד לאחזקת חשבון זר.
האם בנקים בישראל מתעסקים עם חשבונות בחו"ל ולהפך? מהיכן יש להם מידע?
 
תשובתנו:
אכן כן, הבנקים החלו לשלוח לאחרונה אזהרות לבעלי חשבונות החשודים שאינם תושבי ישראל והזהירו אותם כי מידע לגביהם הועבר לרשויות המס בחו"ל. מאחר ומדינת ישראל חתומה על הסכמים שונים עם מדינות האיחוד האירופאי ((OECD החלה הזרמת מידע בין המוסדות הפיננסיים השונים בין המדינות, כך שאם בעבר יכול היה אדם להחזיק חשבון בשוויץ ולגור בישראל ואיש לא היה יודע על כך, המידע הזה במוקדם או במאוחר יועבר לרשויות המס בישראל וכך גם להפך - בנקים מישראל מעבירים מידע אודות חשבונות שקיים לגביהם חשד כי הם תושבי מס של מדינה זרה ולא באמת מתגוררים בישראל.
 
זהו קצה קרחון של תופעה שתלך ותגבר, וחשוב לדעת על כך מבעוד מועד. כבר לא ניתן להניח כי אם יש לי חשבון בנק או נכס בחו"ל, איש לא ידע על כך אם לא אדבר על כך. המידע שיועבר בין המדינות השונות ייתן לכל מדינה תמונה מלאה לגבי נכסים או חשבונות ממדינות אחרות שמוחזקים בידי תושביה. יש להבין כי אם רשות המיסים מגלה נכס או חשבון שנמצא בחוץ לארץ ואינו מדווח לרשויות המס, לפי חוקי מדינת ישראל מדובר בעניין פלילי ומלבד הסיכון הכלכלי אזרח שמחזיק חשבון או נכס כזה חשוף לסיכון של מעצר בהליך פלילי. לאור המצב החדש רשויות המס בשנתיים האחרונות פתחו אפיקים שונים "להכשרת" המצב כדי להעמיד בפני אזרחי המדינה אפשרות להכשיר את הנכס או החשבון המוחזק בחו"ל. פתח ההזדמנות הזו ייסגר בשנת 2020, כך שנכון להיום יש לשכן שלך עוד מה לעשות, אם יפעל בדרך הנכונה על פי החוק בליווי משפטי נכון, ובלבד שיעשה זאת בזמן הקרוב.
 
---------------------------
אנו עושים את כל המאמצים על מנת לענות בצורה מקצועית ומקיפה. יחד עם זאת, חשוב לנו להבהיר, כי אין לראות בתשובותינו כייעוץ משפטי מחייב ולאור העובדה כי אנו עדים לשאלות מעניינות ומקצועיות אשר לעתים חסרות בנתונים עובדתיים. משל כך אנו בדעה כי יהיה הכי טוב לתאם פגישה, על מנת שנוכל לתת לכם שירות מקצועי ואיכותי.

תנו לעו"ד מומחים ומנוסים לייצג אתכם נאמנה – בדיסקרטיות מלאה

לייעוץ ראשוני, פרטים נוספים ובכל שאלה פנו אלינו כעת: סניף מרכז 03-6109100סניף חיפה 04-8147500.

הדפסת המאמר

דירוג המאמר

מדורג 5 ע"י 2 גולשים

הוסף תגובה

רישום לקבלת ניוזלטר - מבזק מס, הון ועוד

אנא מלאו את פרטיכם