תיקון מס' 10 לחוק איסור הלבנת הון, התש"ס – 2000 (להלן: "החוק"), התקבל בכנסת ביום ט"ז באייר התשע"ב (8 במאי 2012), ובימים אלה מפורסם ברשומות כמתחייב עפ"י סעיף 2 חוק המעבר, התש"ט-1949.
תיקון זה טומן בחובו שורה ארוכה של שינויים אשר חלק ניכר מהם נובעים ממסקנות רשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור (להלן: "הרשות") בשיתוף פעולה עם ארגונים בינלאומיים כמו ארגון Moneyval (להלן "הארגון"). הארגון מעסיק בעלי תפקיד ברשות שמשמשים כמעריכים בינלאומיים, בין היתר מעריכים אלה בוחנים אם הרשות עומדת בסטנדרטים בינלאומיים ונוהלי עבודה הנקבעים על יד הארגון.
אחד השינויים הבולטים הנמנים על התיקון מתייחס לפרק ג' : הטלת חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים. השינוי נוגע ברובו לחובת הדיווח של סוחרי אבנים יקרות (בעיקר יהלומנים) המבצעים עסקאות שאופי העסקי בהן נגוע בדיסקרטיות הנובעת בעיקר ממסורת של אמון אישי בין הצדדים הרלוונטיים. התיקון דנן בא כדי להרחיב את חובת הדיווח כאמור, ודורש מהסוחרים לרשום את פרטי הלקוחות, וכן של מי שהעביר את התמורה בגין העסקה. זאת ועוד, יהיה חייב הסוחר לדווח על ביצוע העסקה ולנהל רישומים (פרטי הזיהוי, הדיווח עוד) וישמור עליהם, הכול בכפוף לצו שיקבע שר התעשייה והמסחר והתעסוקה.
נדבך נוסף בתיקון מטרתו להגביר את חובת הדיווח המוטלת על נותני שירותים פיננסיים בין השאר הרחבת ההגדרה בחוק איסור הלבנת הון של מיהו נותן שירותי מטבע, חובת הדרכת עובדים והפיקוח על מילוי החובות בהתאם להוראות חוק איסור הלבנת הון.
בנוסף לאמור לעיל התיקון נשוא הכותרת מתקן סעיפים שונים בחוק לרבות סעיפים עם היבטים פליליים, ביניהם אפשר למנות סעיפים המתייחסים להגברת פיקוח על גורמים מדווחים, העברת מידע לגופים ביטחוניים (כמו סעיף 30 לחוק ) ועוד אחרים שמטרתם להרחיב את היקף הפיקוח והבקרה ולהעצים ככל האפשר את יכולת מניעת פעולות הלבנת ההון.
אין חולק כי מדובר בצעד נוסף המהווה חלק מתוכנית מדינית לייעול יישום חוק איסור הלבנת ההון להתאימו ככל הניתן לדרישות הבינלאומיות. התאמה זו נדרשת אף בכדי ליישר קו עם הגופים הבינלאומיים בעידן הגלובלי והמודרני בו אנו מצויים.
אנו עומדים לרשותך בכל שאלה: סניף מרכז 03-6109100, סניף חיפה 04-8147500, נייד: 054-4251054
החלטתם אסטרטגית להקים עסק בחול? עסק אשר ידע לייצר את ההכנסות אותם אתם מבקשים לייצר בימים בהם מדינת ישראל מושבתת כתוצאה ממלחמה ו/או בכלל להקים עסק בחול אשר ידע לעשות את מה שהם יודעים לעשות בישראל, כך תעשו זאת נכון.
בעת העברת כספים מחול לישראל מומלץ לבדוק תחילה כי הכספים המצויים בחשבון הבנק הזר הם "לבנים" וכי יש בידיכם את כל האישורים המעידים על כך והיה ויש בנמצא בעיה ו/או היה ואין בידך אסמכתאות ו/או היה והכספים "שחורים" אזי נכון לטפל בעניין מבעוד מועד, עוד בטרם תעביר את הכספים לישראל, לטובת הבטחת קליטת הכספים בישראל בחוקיות ובשקיפות וללא מעצורים מצד הרשויות ו/או הבנקים.
קפריסין הינה אחד היעדים האטרקטיביים לביצוע רילוקיישן בגיל פרישה. יחד עם זאת, כדאי לדעת כי ביצוע רילוקיישן בגיל פרישה הינו מורכב יותר, בעיקר בשל העובדה כי לרוב האנשים בגילאים אלו משולמת פנסיה, ריביות או דיבידנדים שמקורם בישראל וכן רבים מחזיקים בנכסים שונים, בהם נכסי מקרקעין.
חיפוש 
סגור 
