מאת: אלי דורון, עו"ד


טיפול וייעוץ משפטי בהתנהלות מול בנקים המסרבים לקבל מלקוחות מזומנים המוחזקים בביתם
לטובת הפקדה בבנק, בסיוע עו"ד מומחה בדיני הלבנת הון ודיני מסים

קורה לא אחת שישראלים מחזיקים כספים במזומן בביתם - אלה צוברים מזומנים בבית עד לנקודת זמן בה הם מחליטים להפקיד את הכסף המזומן בבנק, אלא שאז הבנק מסרב לקבל את ההפקדה בשל חשש להלבנת הון ו/או לביצוע עבירות או חריגה מנהלים הקבועים בדין או ע"פ נהלים של בנק ישראל. בחלק מהמקרים מדובר באנשים מבוגרים הצוברים את קצבתם החודשית במזומן, בחלק אחר מהמקרים מדובר באנשים אשר מסיבות לגיטימיות אחרות העדיפו לחסוך מזומנים, בשקלים או במטבעות אחרות, בבית או במקום אחר ולא להפקיד בחשבון הבנק.

 
חלק מאותם "חוסכים" גלותיים באופיים, מבוגרים וחשדנים וחלק אחר מעדיף לעשות זאת משיקולים מגוונים אחרים. במרבית המקרים מדובר על כספים לבנים, לרבות כאלה שנמשכו מחשבונות בנק והומרו למזומן ובחלק היותר מורכב של המקרים מדובר בישראלים הצוברים כספים "שחורים" עליהם הם לא דווחו בישראל ולא שלמו את המס המתחייב בגינו. כמו כן, יש בנמצא מצבים בהם ישראלים מקבלים מתנות או ירושות במזומן, אם "לבנות" ואם "שחורות", ועתה עם קבלת הכסף נמצאים הם בפני קושי להפקידו בחשבונות בנק ולעשות בו שימוש לגיטימי. ללא ספק הזמנים השתנו, החשדנות גוברת ועל המערכת הבנקאית רובצות אין-ספור מחויבויות ודרישות אשר מאוד מקשות על הבנק עצמו ובעיקר על הלקוח המבקש להפקיד את המזומן בחשבונות הבנק. הבעיה מטרידה במיוחד במקרים בהם מדובר בכסף "כשר" ולבן למהדרין ועתה כשמבקשים להפקידו במערכת הבנקאית - נתקלים בבעיה וההתייחסות אל המבקש להפקיד, מזכירה התנהלות לא נעימה, כאילו בעבריין עסקינן.
 
כיצד אנחנו יכולים לסייע לך בנושא?
משרדנו מתמחה בתחום, מכיר היטב את התופעה ובפועל מטפל הוא באין-ספור מקרים שכאלה. משרדנו מורכב מעו"ד, רו"ח ויועצי מס, חלקם יוצאי רשויות מס ובנוסף מייצג שורה ארוכה של בנקים. כך יוצא שלנו הידע והניסיון לטפל בבעיות מסוג זה בחוקיות ובשקיפות נטולת פשרות. אנו יודעים לנתח את המקרה ולנקוט בפעולות החוקיות הנדרשות לטובת טיפול באותם כספים תוך נטרול חשיפות מס, עבירות מס ובעיות על פי חוק איסור הלבנת הון. אנו מציעים לך הישראלי להימנע מלהחזיק מזומנים שלא באמצעות המערכת הבנקאית, ואם צברת - פעל לטובת הפקדתם החוקית במערכת הבנקאית.
 
התקשר אלינו כעת ואנו במיידי נפעל עבורך - התקשר עתה לעו"ד אלי דורון ואנו נקדם המתחייב עבורך מול המערכת הבנקאית וכל הרשויות, במינימום עלות ובמינימום נזק! 
לא שווה להישאר עם הסיכון הגלום שבלהחזיק מזומנים בבית או במקום אחר מחוץ לבנק.
פנה אלינו, נקיים פגישה לא מחייבת ונקדם פתרון ראוי, עו"ד אלי דורון 054-4251054

תנו לעו"ד מומחים ומנוסים לייצג אתכם נאמנה – בדיסקרטיות מלאה

לייעוץ ראשוני, פרטים נוספים ובכל שאלה פנו אלינו כעת: סניף מרכז 03-6109100סניף חיפה 04-8147500.

הדפסת המאמר

דירוג המאמר

מדורג 5 ע"י 1 גולשים

עשוי לעניין אתכם

תביעה לרשלנות מקצועית נגד רו"ח ועו"ד נדחתה

מאת: אלי דורון, עו"ד, ירון טיקוצקי, עו"ד (רו"ח); ד"ר שלמה נס, עו"ד (רו"ח); סטס קפיליוביץ, משפטן

בית המשפט המחוזי מרכז דחה תביעה לרשלנות מקצועית שהגישה חברת "שאנקול לשיווק (1937) בע"מ" (להלן: "התובעת") כנגד שותפות עורכי הדין "ש' הורוביץ ושות'" (להלן: "הנתבעת 2") וכנגד שותפות רואי החשבון "KPMG סומך חייקין" (להלן: "הנתבעת 1"). (ת"א 18337-08-10 שאנקול לשיווק (1937) בע"מ נ' סומך חייקין ואח'), מחמת התיישנות.

השבה הדדית במקרה של הסכם בלתי חוקי

מאת: אלי דורון, עו"ד, ירון טיקוצקי, עו"ד (רו"ח); ד"ר שלמה נס, עו"ד (רו"ח); סטס קפיליוביץ, משפטן

ביום 31.1.2019 קיבל בית המשפט המחוזי, באופן חלקי, ערעור על פסק דינו של בית המשפט השלום שעניינו הלוואה העומדת בניגוד להוראות חוק הסדרת הלוואות חוץ בנקאיות וקבע כי גם במקרה בו ההסכם נוגד את הוראות החוק, אין לדחות את התביעה, אלא לבצע השבה הדדית (ע״א 31360-03-18 אסרף ואח' נ' שעתל ואח׳).

אתיקה מקצועית של לשכת רו"ח

מאת: אלי דורון, עו"ד

משרדנו מתמחה במתן ייצוג משפטי מיוחד לרואי חשבון בענייני אתיקה מקצועית וכללי אתיקה או במקרים של בעיות משמעת מצד רואה חשבון - לחצו כאן לפרטים מלאים בנושא.

הוסף תגובה

רישום לקבלת ניוזלטר - מבזק מס, הון ועוד

אנא מלאו את פרטיכם