מאת: אלי דורון, עו"ד; ירון טיקוצקי, עו"ד (רו"ח); ד"ר שלמה נס, עו"ד (רו"ח); סטס קפיליוביץ, משפטן


יועץ פנסיוני - מי הוא?

היועץ הפנסיוני לא עוסק בשיווק או בתיווך בין החברה המבטחת לבין מבקש הביטוח.
היועץ הפנסיוני מוכר למבקש את הידע והמקצועיות שלו בעניין הביטוח הפנסיוני אותו מבקש לקבל הלקוח ובהתאם לצרכיו הייחודיים.

 

היועץ הפנסיוני הוא אדם אובייקטיבי בהגדרתו ותפקידו מוגדר בסעיף 1 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס"ה-2005 (להלן: "החוק") כדלקמן:
"מתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון, שלו או של קרובו, כעמית-שכיר, כעמית-עצמאי או כמבוטח, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו".

היועץ הפנסיוני מקבל את שכרו עבור שרותי הייעוץ, אותם הוא מעניק, מהלקוח עצמו.

 

יועץ פנסיוני – תנאי קבלת רישיון

על יחיד המבקש לעסוק בייעוץ פנסיוני לקבל רישיון ממשרד האוצר בהתאם לסעיף 5 לחוק ובהתאם לתנאים הקבועים בו, ולהלן התנאים כדלקמן:

  • המבקש הוא בגיר.
  • המבקש הוא  אזרח ישראלי או תושב ישראל.
  • המבקש לא הורשע בעבירה.
  • המבקש עמד בבחינות מקצועיות.
  • המבקש השלים התמחות במשך תקופה של חצי שנה.


בנוסף, לא יינתן רישיון יועץ פנסיוני למבקש, אף אם התקיימו לגביו התנאים שלעיל, אם הוא אחד מאלה:

  1. אם המבקש הוא סוכן פנסיוני או גוף מוסדי.
  2. אם המבקש הוא סוכן ביטוח.
  3. אם המבקש הוא משווק השקעות כהגדרתו בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות.
  4. אם המבקש הוא מי ששולט או מחזיק יותר מעשרה אחוזים מסוג מסוים של אמצעי שליטה באחד מהמנויים בפסקאות (1) עד (3),
    למעט תאגיד בנקאי השולט בסוכן ביטוח בהתאם להוראות סעיף 11(ב)(2) לחוק הבנקאות (רישוי);
  5. אם המבקש הוא ארגון מעבידים.
  6. מי שנשלט או מועסק בידי אחד מהמנויים בפסקאות (1) עד (5), ואולם תאגיד בנקאי שנשלט בידי מי שמחזיק יותר מעשרה אחוזים מסוג מסוים של אמצעי שליטה בגוף מוסדי או בידי מי ששולט בגוף מוסדי, יהיה רשאי לקבל רישיון ייעוץ פנסיוני בכפוף לתנאים שקבע הממונה למניעת ניגוד ענינים במתן הייעוץ, ויראו רישיון כאמור כאילו נאמר בו שאסור לתאגיד הבנקאי לעסוק בייעוץ פנסיוני ביחס למוצרים פנסיוניים שלגוף המוסדי האמור זיקה לגביהם.
  7. מי שאחד מהמנויים בפסקאות (1) עד (5) מחזיק יותר מעשרה אחוזים מסוג מסוים של אמצעי שליטה בו, למעט תאגיד בנקאי.

יודגש כי חל איסור לעסוק יועץ פנסיוני ללא הרישיון או בניגוד לו.

 

משרדנו מורכב מעורכי דין שהינם גם סוכני ביטוח ורואי חשבון המתמחים בדיני ביטוח.
זקוקים לסיוע וייצוג של עו"ד וכלכלן מנוסה בתחום? צרו עמנו קשר לקבלת טיפול מקצועי בהקדם!
עו"ד אלי דורון נייד: 054-4251054

תנו לעו"ד מומחים ומנוסים לייצג אתכם נאמנה – בדיסקרטיות מלאה

לייעוץ ראשוני, פרטים נוספים ובכל שאלה פנו אלינו כעת: סניף מרכז 03-6109100סניף חיפה 04-8147500.

הדפסת המאמר

דירוג המאמר

מדורג 5 ע"י 1 גולשים

עשוי לעניין אתכם

חברת הביטוח לא משלמת

מאת: אלי דורון, עו"ד, ירון טיקוצקי, עו"ד (רו"ח); ד"ר שלמה נס, עו"ד (רו"ח); גיל מור, עו"ד

חברת הביטוח לא משלמת את תגמולי הביטוח הסיעודי? חברת הביטוח דחתה את תביעתך בגלל "האותיות הקטנות" בפוליסה? משרדנו יודע להעניק לך את הליווי המשפטי והרפואי המלא מראשית הדרך ועד לקבלת גימלת הסיעוד המקסימלית וכל הזכויות הנלוות.

סוכן ביטוח

מאת: אלי דורון, עו"ד; ירון טיקוצקי, עו"ד (רו"ח);ד"ר שלמה נס, עו"ד (רו"ח); סטס קפיליוביץ, משפטן

סוכן הביטוח לא מספק את שירותי ביטוח למבקשים, אלא את שירותיו כמתווך בין הפונים אליו לבין החברות המספקות את שרותי הביטוח עצמו, קרנות פנסיה, חברות ביטוח, בתי השקעות ועוד - קראו כאן עוד בנושא.

סוכן שיווק פנסיוני

מאת: אלי דורון, עו"ד; ירון טיקוצקי, עו"ד (רו"ח); ד"ר שלמה נס, עו"ד (רו"ח); סטס קפיליוביץ, משפטן

סוכן שיווק פנסיוני הינו עובד שכיר בחברות המספקות את שרותי הביטוח עצמו, קרנות פנסיה, חברות ביטוח, בתי השקעות ועוד. סוכן השיווק לא מספק שירותי ייעוץ פנסיוני שכן, איננו אובייקטיבי ומחויב לקדם את המכירות של החברה המעסיקה אותו - קראו כאן עוד בנושא.

הוסף תגובה

רישום לקבלת ניוזלטר - מבזק מס, הון ועוד

אנא מלאו את פרטיכם