היועץ הפנסיוני לא עוסק בשיווק או בתיווך בין החברה המבטחת לבין מבקש הביטוח.
היועץ הפנסיוני מוכר למבקש את הידע והמקצועיות שלו בעניין הביטוח הפנסיוני אותו מבקש לקבל הלקוח ובהתאם לצרכיו הייחודיים.
היועץ הפנסיוני הוא אדם אובייקטיבי בהגדרתו ותפקידו מוגדר בסעיף 1 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס"ה-2005 (להלן: "החוק") כדלקמן:
"מתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון, שלו או של קרובו, כעמית-שכיר, כעמית-עצמאי או כמבוטח, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו".
היועץ הפנסיוני מקבל את שכרו עבור שרותי הייעוץ, אותם הוא מעניק, מהלקוח עצמו.
יועץ פנסיוני – תנאי קבלת רישיון
על יחיד המבקש לעסוק בייעוץ פנסיוני לקבל רישיון ממשרד האוצר בהתאם לסעיף 5 לחוק ובהתאם לתנאים הקבועים בו, ולהלן התנאים כדלקמן:
בנוסף, לא יינתן רישיון יועץ פנסיוני למבקש, אף אם התקיימו לגביו התנאים שלעיל, אם הוא אחד מאלה:
יודגש כי חל איסור לעסוק יועץ פנסיוני ללא הרישיון או בניגוד לו.
משרדנו מורכב מעורכי דין שהינם גם סוכני ביטוח ורואי חשבון המתמחים בדיני ביטוח.
זקוקים לסיוע וייצוג של עו"ד וכלכלן מנוסה בתחום? צרו עמנו קשר לקבלת טיפול מקצועי בהקדם!
עו"ד אלי דורון נייד: 054-4251054
אנו עומדים לרשותך בכל שאלה: סניף מרכז 03-6109100, סניף חיפה 04-8147500, נייד: 054-4251054
מדינת ישראל מתמודדת באופן תמידי ומתמשך עם אתגרים ביטחוניים מורכבים הכוללים לעיתים גם סבבי לוחמה של ממש, אשר מציפים אצל התושבים בכל פעם מחדש את שאלת האחריות על תיקון הנזקים וההרס שנגרמים לתושבים כתוצאה מפעולות אלה.
חשיבותו של ביטוח אובדן כושר עבודה וכיצד יש לפעול כאשר חברת הביטוח מסרבת לשלם את תגמולי הביטוח.
בחודש מאי 2022, הוגש תזכיר חוק על ידי המפקח על הביטוח להחיל ענף ביטוח חדש מפני תאונות ומחלות. דהיינו ענף חדש שיכלול תחתיו ביטוחי בריאות, תאונות אישיות, מחלות ואשפוז (ביטוח הוצאות רפואיות, סיעוד, מחלות קשות ועוד). החוק אוסר על אדם שאינו...
חיפוש 
סגור 
